BSP, 현금 인출 한도를 하루 50만 페소로 제한
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▶www.magandapress.com - 2025년 9월 19일 | 오전 12시
▪엘리 레몰로나 주니어 총재가 서명한 회람문 1218에서 중앙은행(BSP)은 불법 자금 이동 위험이 증가하는 가운데, 은행과 기타 BSP 감독 금융 기관(BSFI)에 자금 세탁, 테러 자금 조달 방지 및 확산 자금 조달에 대한 더욱 엄격한 안전장치를 채택하도록 지시했다.
[필리핀-마닐라] = 홍수 조절 부패 스캔들 속에서 필리핀 중앙은행(BSP)은 거액 현금 거래에 대한 규칙을 더욱 엄격하게 적용하여, 강화된 실사 조치를 취하지 않는 한 은행 업무일 기준 인출 및 이와 유사한 지급 한도를 50만 페소로 제한했다.
엘리 레몰로나 주니어 총재가 서명한 회람문 1218에서 BSP는 불법 자금 이동 위험이 증가하
는 가운데, 은행과 기타 BSP 감독 금융 기관(BSFI)에 자금 세탁, 테러 자금 조달 방지 및 확산 자금 조달에 대한 더욱 엄격한 안전장치를 채택하도록 지시했다.
새로운 규정에 따르면 50만 페소를 초과하는 대규모 현금 지급이나 그에 상응하는 외화 지급은 수표 지불, 자금 이체, 예금 계좌로의 직접 입금 또는 디지털 플랫폼과 같은 추적 가능한 채널을 통해서만 이루어져야 한다.
"50만 페소가 넘는 대규모 지급(예: 인출)은 수표 지불, 자금 이체, 예금 계좌로의 직접 입금 및/또는 BSFI의 디지털 지불 플랫폼을 사용하는 기타 형식을 통해서만 이루어지거나, 처리되거나, 거래되어야 한다."라고 통지문에 명시되어 있다.
한도를 넘는 현금 거래는 고객이 강화된 실사 조사(EDD)를 거치고 추가 신분 증명서 또는 합법적인 사업 목적 증빙 서류를 제출하는 경우에만 허용된다.
BSP는 BSFIs가 계좌를 면밀히 모니터링하고, 의심스러운 거래 보고서를 제출하고, 고객이 EDD 요구 사항을 준수하지 않거나 위험 신호가 감지될 경우 사업 관계를 검토해야 한다고 강조했다.
이 정책은 BSP가 최근 발표한 부문별 위험 평가에 대한 대응의 일환으로, 거액의 현금 거래와 관련된 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험을 지적했다. 규제 당국은 현금 사용이 여전히 불법 자금 흐름의 주요 경로라고 지적했다. 새로운 규칙은 관보 또는 일반 발행 신문에 게재된 후 15일 이후에 발효된다.
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